Коронавирус как ещё одно доказательство того, насколько важна диверсификация - February 27, 2020

Коронавирус как ещё одно доказательство того, насколько важна диверсификация

Мы часто отмечаем важность диверсификации при инвестировании, и новая вспышка коронавируса ещё раз подтверждает нашу точку зрения. Такое событие нельзя было предсказать, но оно оказывает влияние на рынки. Дисциплина и хладнокровие могут помочь инвесторам справиться с ситуацией.

После Китая, европейская вспышка коронавируса в Италии и появление этой болезни в нескольких новых странах вызвали шок на фондовых рынках по всему миру. После рекордных показателей и высот S&P 500 упал, также пострадали европейские и азиатские рынки.

Это не первый раз, когда вирус так повлиял на мир

Коронавирус — это далеко не первая болезнь в современной истории, которая наносит удар мировому рынку. В начале 2000-х годов вирус атипичной пневмонии (который относится к семейству коронавирусов) также всколыхнул весь мир. Были и другие известные вирусы, которые оказали негативное влияние, как видно на приведенной ниже диаграмме.

Еще одним ярким примером является вспышка Эболы в 2014 году, которая оказала воздействие на экономику, очень похожее на то, которое на данный момент оказывает коронавирус.

Однако важно отметить, что после этих ударов рынки восстановились и со временем поднялись выше, чем раньше.

Диверсификация была и остаётся ключом к успеху

Это не означает, что эта вспышка не является проблемой, стоящей внимания. Непредсказуемые ситуации, подобные этой, являются причиной того, почему мы так часто пишем о том, насколько для успешных инвестиций важна диверсификация.

Как может помочь диверсификация во время падения курсов акций? Все просто: пока акции падали, золото снова набрало обороты. Мы также часто говорим, что этот драгоценный металл является безопасным убежищем в подобных ситуациях (см. Диверсифицированные инвестиции? Там должно быть золото!), и коронавирус ещё раз доказал это. Более того, цена золота уже была на отличном уровне, а теперь она поднялась ещё выше (см. В январе золото достигло 7-летнего максимума).

Но диверсификация — это не только золото. Вообще говоря, хорошо продуманный инвестиционный портфель — это больше, чем просто акции. Это означает, что наряду с акциями важную часть каждого портфеля составляют государственные облигации и торгуемые на бирже фонды. Это может компенсировать негативную динамику фондового рынка и очень может помочь избежать потерь (см. Акции и облигации: какими должны быть их доли в портфеле).

Время проверить, насколько вы дисциплинированы

Есть ещё кое-что, что мы считаем хорошим качеством инвестора: дисциплина. Наша статья «Что будет, если вместо дисциплины выбрать эмоции?» прекрасно показывает, сколько в подобных ситуациях могут стоить инвестору эмоциональные решения. В JP Morgan также подсчитали, что в период с 1995 по 2014 год инвестор мог потерять 30 тысяч долларов, если бы негативно реагировал на каждое колебание рынка.

Это не означает, что коронавирус не приводит к волатильности на рынках. Он также может отразиться на мировом производстве, особенно если на искоренение вируса требуется больше времени. Но хладнокровное инвестирование не означает, что нам не следует беспокоиться о возможных негативных последствиях. Скорее, это означает, что мы подходим к этому вопросу рассудительно. Поэтому выход с рынка, когда наблюдаются колебания цен, может нанести урон инвесторам. Особенно (как мы видели на графиках выше) поскольку курсы восстанавливаются и даже поднимаются выше в долгосрочной перспективе. В таких ситуациях инвесторы часто ждут, когда цены достигнут минимума, и рассматривают вопрос покупки, чтобы заработать еще больше в долгосрочной перспективе.

В целом, даже в такой серьезной ситуации, как эта, мы по-прежнему считаем, что самое лучшее — это обладать диверсифицированными портфелями и дисциплиной.

Отказ от ответственности: этот анализ служит для общей информации и не является рекомендацией продать или купить какой-либо инвестиционный инструмент. Поскольку любая инвестиция связана с некоторым риском, основой нашей деловой политики является диверсификация с целью свести к минимуму угрозы и получить максимальную прибыль. Продукт Profit Max компании Innovative Securities обладает диверсифицированным портфелем, который содержит ликвидные инструменты. Таким образом наши клиенты могут сохранить ликвидность и в то же время достичь своих личных инвестиционных целей в долгосрочной перспективе.