Как профессионалы защищают свои инвестиции? - September 09, 2018

Как профессионалы защищают свои инвестиции?

Защита инвестиций и материальных ценностей важны не только для обычных инвесторов. Даже миллиардеры занимаются этим вопросом, чтобы максимально надежно хранить свои богатства. Чему мы можем научиться у легендарных инвесторов? Давайте посмотрим!

Всегда полезно посмотреть на то, что делают легендарные инвесторы. Не только потому, что следование за умными деньгами может помочь при инвестировании, поскольку они имеют тенденцию предсказывать движения рынка. Есть и другие вещи, которым мы можем научиться у лучших в отрасли.

Диверсификация превыше всего

Мы всегда говорим, что диверсификация является наиболее важной мерой предосторожности, когда мы инвестируем деньги. Не класть все яйца в одну корзину может помочь в любой ситуации. Это очень важно, когда мы выбираем акции. Мы всегда должны покупать несколько разных акций, чтобы, если одна из них падает, другие могли бы сбалансировать это падение.

Как миллиардеры диверсифицируют свои богатства

Нажмите на изображение, чтобы увидеть его в полном разрешении

Диверсификация касается не только акций, но и инвестиционных инструментов в целом. Миллиардеры это тоже знают. Visual Capitalist недавно подготовил короткую анимацию о самых важных трюках лучших инвесторов. Диверсификация заняла первое место. Там упоминается, что они хранят только 1% своего богатства в наличных и предпочитают хорошо подобранную комбинацию фондов, акций, недвижимости, облигаций и других инструментов. (Если вы хотите знать, как комбинировать акции и облигации в портфеле, прочитайте нашу публикацию).

Другие ключи к их успеху

Однако мы не можем в точности повторить путь миллиардеров. У обычных людей как правило нет больших долей в бизнесе, как у Уоррена Баффетта или других. Более того, на этих людей недвижимость тоже может работать лучше. В их случае обычно мы говорим об огромных инвестициях в недвижимость, сделанных с помощью кредитов, а не собственных денег. Они, как правило, могут погашать эти кредитам с помощью доходов с этой недвижимости и еще получать некоторую прибыль.

Но богатейшие люди делают то, чему мы все можем научиться. Как мы писали в прошлом году, были опубликованы два исследования, которые изучали, почему самые богатые люди становятся богаче. Первая причина заключалась в том, что в отличие от среднего класса самые богатые предпочитают акции, а не недвижимость. Фондовый рынок показывает лучшие результаты, чем жилье. Также выяснилось, что после финансового кризиса 2008 года акции восстанавливались гораздо лучше, чем недвижимость. Акции и облигации также более ликвидны, чем недвижимость, поэтому их легче продать, когда нужны деньги.

Другие идеи от легендарных инвесторов

В Visual Capitalist также собрали идеи некоторых инвесторов, как лучше защитить свои деньги. Основатель Greenlight Capital Дэвид Эйнхорн считает, что финансовые репрессии и монетарное ослабление, используемые центральными банками, можно нейтрализовать с помощью золота. Также там пишут, что основатель крупнейшего в мире хедж-фонда Рэй Далио непреклонен в том, что 5-10% портфеля в настоящее время нужно держать в золоте. Мы также считаем, что золото обладает отличными свойствами и может защитить от инфляции. Мы также писали о том, что у него может быть блестящее будущее.

На сайте также упоминается Уоррен Баффетт, чей фонд Berkshire Hathaway имеет огромные суммы денежных средств, поэтому он может немедленно инвестировать, если на рынке произойдет спад. Важно отметить, что он держит их не в качестве инвестиций, а использует их, когда это выгоднее всего. Покупка по низкой и продажа по высокой цене всегда была главной целью инвестиций. Пол Тюдор Джонс в то же время не любит казначейские облигации, поскольку считает их дорогими. Но для простых людей они по-прежнему являются относительно безрисковыми инструментами с гарантированной (но небольшой) прибылью. Более того, скоро они могут вернуть свою значимость.

Короче говоря, миллиардеры прекрасно знают, что диверсификация инвестиций — это лучшее, что они могут сделать, чтобы защитить свое богатство.

Отказ от ответственности: этот анализ служит для общей информации и не является рекомендацией продать или купить какой-либо инвестиционный инструмент. Поскольку любая инвестиция связана с некоторым риском, основой нашей деловой политики является диверсификация с целью свести к минимуму угрозы и получить максимальную прибыль. Продукт Profit Max компании Innovative Securities обладает диверсифицированным портфелем, который содержит ликвидные инструменты. Таким образом наши клиенты могут сохранить ликвидность и в то же время достичь своих личных инвестиционных целей в долгосрочной перспективе.

(Титульное изображение: Pixabay)