Криптовалюта и мошенничество - October 09, 2021

Криптовалюта и мошенничество
Криптовалюты печально известны тем, что они используются в незаконных транзакциях. Месяц назад Комиссия по ценным бумагам и биржам США выпустила предупреждение для инвесторов, отметив, что мошенники продолжают использовать растущую популярность цифровых активов, чтобы заманивать розничных инвесторов в мошеннические схемы, что часто приводит к катастрофическим убыткам.

Согласно отчету Chainanalysis о преступлениях с крипровалютами за 2021 год, в 2019 году незаконная деятельность составила 2,1% от общего объема транзакций с криптовалютой, или около 21,4 миллиарда долларов. В 2020 году доля незаконной деятельности, связанной с криптовалютами, снизилась до лишь 0,34%, т.е. объем таких транзакций составил 10,0 миллиардов долларов. Однако нам следует ожидать увеличения цифр, касающихся нелегальной деятельности в 2020 году, поскольку некоторые незаконные операции еще не были идентифицированы как таковые. На Диаграмме 1 показан общий объем криптовалюты, полученный нелегальными организациями в 2017-2020 гг.        

Согласно отчету, мошенничество составляло большинство всех преступлений, связанных с криптовалютой, на его долю приходится 54% незаконной деятельности, или около 2,6 миллиардов долларов в криптовалюте, полученных в 2020 году.

Как мы видим, доходы от мошенничества значительно снизились в 2020 году по сравнению с 2019 годом. Однако, как отмечает Chainanalysis, количество индивидуальных платежей на мошеннические адреса выросло с чуть более 5 миллионов до 7,3 миллионов, это означает, что число жертв мошенников выросло более чем на 48%. Падение доходов от мошенничества в 2020 году по сравнению с 2019 годом можно объяснить тем фактом, что в 2020 году не было масштабных финансовых пирамид, подобных тем, которые наблюдались в 2019 году. Большая часть доходов от мошенничества в 2020 году пришлась на инвестиционные аферы (см. Диаграмму 2).       

Интересно отметить, что, согласно другому отчету Chainanalysis, Восточная Европа отправила наибольший объем веб-трафика на мошеннические сайты в период с июня 2020 года по июль 2021 года. Мы хотели бы упомянуть о двух заметных мошеннических схемах, которые привели к серьезным убыткам в Восточной Европе.

Finiko. По данным Chainanalysis, более половины средств, отправленных на мошеннические адреса из Восточной Европы в период с июня 2020 года по июль 2021 года, поступило в Finiko, российскую финансовую пирамиду, которая рухнула в июле 2021 года. Согласно отчету, Finiko получила более 1,5 миллиарда долларов в биткоинах в период с декабря 2019 по август 2021 года. 

Onecoin. Onecoin продвигался как криптовалюта. На самом деле, это была финансовая пирамида, основанная в Болгарии самопровозглашенной «криптокоролевой» Ружей Игнатовой. Инвесторы потеряли 4 миллиарда долларов. 

Криптоинвесторам также следует принимать во внимание возможность кражи средств. По оценкам Chainanalysis, в 2020 году более 520 миллионов долларов в криптовалюте было украдено у сервисов и частных лиц в результате хакерских и нетехнических атак. Это на 52% выше уровня 2019 года, но все еще на 57% ниже объема, похищенного в 2018 году. Но число атак росло в как в 2019, так и в 2020 годах.

Chainanalysis подчеркивает, что преступность, связанная с криптовалютами, довольно незначительна по сравнению с объемом незаконных средств, задействованных в традиционных финансах. Однако, как отмечает Комиссия по ценным бумагам и биржам США в вышеупомянутом предупреждении, инвесторы могут менее скептически относиться к инвестиционным возможностям, связанным с чем-то новым или «передовым», или могут быть охвачены страхом упустить возможность. Комиссия рекомендует проявлять осторожность, если вы заметите какой-либо из этих признаков мошенничества:

  • Обещания высокой доходности инвестиций при небольшом риске или без риска
  • Нелицензированные/незарегистрированные поставщики услуг
  • Иллюстрации быстро растущих и обеспечивающих большую прибыль инвестиционных счетов
  • «Возможность», которая звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой
  • Поддельные отзывы
Выводы

Мы неоднократно упоминали, что инвестирование в криптовалюты — это очень рискованное предприятие, даже если не принимать во внимание мошенничество или кражу средств. Те, кто не может от него воздержаться, также должны учитывать риски незаконной деятельности. Мы также часто подчеркивали, что лучшим выбором для инвестора является хорошо диверсифицированный портфель акций, которым управляют профессионалы.

Отказ от ответственности: этот анализ служит для общей информации и не является рекомендацией продать или купить какой-либо инвестиционный инструмент. Поскольку любая инвестиция связана с некоторым риском, основой нашей деловой политики является диверсификация с целью свести к минимуму угрозы и получить максимальную прибыль. Продукт Profit Max компании Innovative Securities обладает диверсифицированным портфелем, который содержит ликвидные инструменты. Таким образом наши клиенты могут сохранить ликвидность и в то же время достичь своих личных инвестиционных целей в долгосрочной перспективе.