Диверсификация? Не магия, а хорошая идея! - May 31, 2015

Диверсификация? Не магия, а хорошая идея!

Мы все больше и больше слышим о диверсификации, и иногда может показаться, что это магическое слово в мире инвестиций. Однако это не магия, а очень эффективный и взвешенный способ инвестирования наших денег, позволяющий получать отличный доход без излишнего риска. Как? Давайте рассмотрим простое объяснение!

Если инвестор полагается только на один актив, ожидая, что этот актив сильно вырастет, то он может оказаться прав (то есть ему повезет). Но также всегда можно просчитаться, и рынок иногда может преподнести инвестору сюрприз. В этом случае вместо того, чтобы получить хорошую прибыль, держатель ценных бумаг может потерять значительные суммы денег. Чтобы лучше понимать риск: нередко актив теряет более половины своей стоимости за один год.

Иначе говоря, как гласит пословица: «Не клади все яйца в одну корзину», потому что если ты уронишь эту одну корзину, ты потеряешь все яйца. Некоторые люди готовы идти на этот риск, но другие хотят получить более надежное решение, которое, тем не менее, является прибыльным.

Как раз в этот момент на сцену выходит диверсификация. Объясним просто: это значит, что инвестор кладет яйца в разные корзины. Или, говоря на деловом языке, это значит инвестирование в несколько активов. Таким образом, в случае низких результатов операций с одними активами другие активы могут тем не менее показать хорошую динамику, и, благодаря такому «встроенному» компенсированию, в целом имеется прибыль.

В этом основная идея диверсификации. В реальности существуют несколько разных способов диверсифицировать портфель. Иногда активы выбираются случайным образом, в других случаях их диверсифицируют по отрасли или размеру компании. Многие инвесторы считают, что полезна также географическая диверсификация, поскольку одни регионы показывают лучшую динамику, чем другие, и развивающиеся рынки иногда могут давать действительно отличные результаты.

Есть еще один интересный вопрос: какова оптимальная степень диверсификации? На него нет четкого ответа. Даже портфель, состоящий из 10 активов, может быть хорошо диверсифицированным, но обычно чем больше количество — тем лучше. Очень важным здесь является то, что излишне диверсифицированный портфель действительно может снизить риски, но также может уменьшить прибыль.

Впрочем, не существует хороших инвестиций без риска. Инвестор тем не менее может приложить все усилия, чтобы вкладывать деньги с умом, минимизировать риски и при этом зарабатывать прибыль.

Отказ от ответственности: продукт компании Innovative Securities Profit Max имеет высокодиверсифицированный портфель, который содержит более 120 инструментов, представляющих более 20 рынков. Инвестиции в этот портфель могут снизить риски, в то же время обеспечивая нашим партнерам отличную прибыль: за последние 5 лет наш портфель показал лучший результат по сравнению с индексом S&P 500.